01.07.2015 г.

Относно: Сигнали за извършени в нарушение на закона разплащания със средства в КТБ след поставянето й под специален надзор.

            УВАЖАЕМА ГОСПОЖО ПРЕДСЕДАТЕЛ,

            УВАЖАЕМИ ГОСПОДИН СЛАВОВ,

            В отговор на Ваше запитване с № 554-06-874/15.06.2015 г., относно сигнали за извършени в нарушение на закона разплащания със средства в „Корпоративна търговска банка" АД (КТБ) след поставянето й под специален надзор, Ви уведомяваме за следното:

Член 12, ал.6 от Закона за банковата несъстоятелност (ЗБН) предвижда задължение за предоставяне на информация на министъра на финансите от страна на временния синдик на банка с отнет лиценз, но не и на квесторите на поставена под специален надзор банка. Министърът на финансите не упражнява контрол върху дейността на банките, включително върху банка, поставена под специален надзор.

Независимо от това и с оглед важността на случая, отправихме питане до синдиците на КТБ (н) и до Българската народна банка (БНБ) относно сигнали за извършени в нарушение на закона разплащания със средства в КТБ след поставянето й под специален надзор. Информацията по-долу е изготвена въз основа на данни, предоставени от БНБ и от синдиците на КТБ (н).

 След поставянето на КТБ под специален надзор на 20.06.2015 г. от сметките на банката, водени при БНБ, не са извършвани разплащания. Веднага след поставяне на КТБ под специален надзор на 20.06.2014 г. банковата сметка на КТБ в БНБ, чрез която се е осъществявало участието на банката в платежната система за брутен сетълмент в реално време (RINGS), е блокирана за извършване на изходящи разплащания.

Налице е било само едно изключение, извършено по решение на УС на БНБ от 25.06.2015 г. Съгласно решението, прието на основание на чл. 116, ал. 2, т. 2 от Закона за кредитните институции (ЗКИ),  е разрешено на КТБ да преведе сума, постъпила по сметка на КТБ в БНБ с произход плащане по ДЦК, собственост на Фонда за гарантиране на влоговете в банките (ФГВБ), обратно по сметката на ФГВБ при БНБ. Следва да се отбележи, че тези ДЦК са клиентски активи и като такива не се включват в баланса на банката, съответно не са част от масата на несъстоятелността при последващото обявяване на банката в несъстоятелност.

Чрез банкови сметки на КТБ в лева и евро в Булбанк АД са били изпълнявани свързаните с издръжката на банката разноски, разрешени съгласно чл. 119, ал. 3, т. 4 от ЗКИ.

В допълнение, след отнемане на лиценза на КТБ с Решение № 138 от 6.11.2014 г. на УС на БНБ, на основание чл. 12 от ЗБН, по молба от БНБ от 11.11.2014 г. с Определение на Софийският градски съд от 17.11.2014 г.  е наложена като предварителна обезпечителна мярка обща възбрана и запор върху имуществото на КТБ, с изключение на банкова сметка на КТБ в Булбанк АД, чрез която са  извършвани разноските за запазване и управление на масата по несъстоятелността. По молба на ФГВБ, на основание чл. 12 от ЗБН с Определение на Софийският градски съд от 25.03.2015 г. е наложена допълнителна предварителна обезпечителна мярка - назначаване на временен синдик. С решение на Софийския градски съд от 22.04.2014 г. КТБ е обявена в несъстоятелност и са назначени синдици. Разходите за управление и запазване на имуществото на банката се извършват с разрешение на ФГВБ и съгласно предварително одобрен от Фонда  бюджет.

                       С УВАЖЕНИЕ:

                                                                                     ВЛАДИСЛАВ ГОРАНОВ